Alerta SAT: Esto pasa si te depositan o transfieren dinero por TANDAS
¡Alertas tandas por transferencia bancaria!
La tanda es un tipo de ahorro colectivo muy popular y usual en México y otros países de América Latina. Básicamente, se trata de un grupo de personas que se comprometen a aportar una cantidad fija de dinero semanal o quincenal, por ejemplo, y cada vez que se realiza la aportación uno de los participantes recibe la suma total de lo recaudado y así hasta que le toque a cada uno de los participantes.
La persona que organiza la tanda, desempeña un papel fundamental en la estructura y operación de este sistema es el responsable de recibir el dinero, y es precisamente de este tema que queremos hoy en este artículo hablarte, ya que es común que los participantes de la tanda, realicen una transferencia con el concepto “Tanda” pero en realidad ¿Esto es correcto?
El Servicio de Administración Tributaria, más conocido como (SAT) es la entidad encargada de la recaudación de impuestos en México. En años recientes, derivado a las actividades financieras informales, como las tandas, el SAT ha empezado a tomar una postura más estricta.
Cuando realizan este tipo de transacciones, se genera de vez en cuando grandes cantidades en las cuentas y el SAT podría intervenir para verificar el origen de estos fondos y asegurarse de que se declaren correctamente para evitar la evasión fiscal.
Pues entérate, este dinero recibido es visto ante el SAT como un ingreso acumulado, aunque no sea producto de una actividad comercial y el SAT podría considerar estos montos como parte de los ingresos que deben ser reportados.
Si el Servicio de Administración Tributaria incluye en actividades económicas informales al manejo de tandas, por lo que las personas que reciban grandes cantidades de dinero regularmente podrían ser requeridos ante esta institución para aclarar la procedencia de este dinero y aplicar sanción si no se ha declarado.
Algunas recomendaciones por parte del SAT son:
- Llevar un registro detallado con fecha y cantidad de las aportaciones con nombre de los participantes.
- Si se recibe una cantidad importante de dinero, es prudente declarar el ingreso en la declaración anual, para evitar problemas futuros.
- Puede ser útil consultar con un contador para asesorarte cómo puedes manejar mejor estos temas.
¿Qué pasa si pongo «tanda» en el concepto de una transferencia bancaria?
Si colocas la palabra «tanda» en el concepto de una transferencia bancaria en México, podrías estar expuesto a una revisión por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT).
En otro de nuestros artículos te explicamos que ciertas palabras como «tanda» o «donativo» pueden atraer la atención del SAT. Por lo que, si no quieres tener problemas fiscales, es recomendable utilizar términos claros y específicos que reflejen la verdadera naturaleza de la transacción, como «pago», «préstamo», o «compra». Así podrás evitar posibles problemas con el SAT.
