Cómo usar Excel para aprender a administrar tus finanzas personales

Administrar las finanzas personales de manera adecuada puede ser todo un desafío para muchas personas, ya sea porque no reconocen muy bien los conceptos necesarios en educación financiera como para ponerlos en práctica o porque no saben de qué forma organizar todos los ingresos y gastos que tienen durante un periodo de tiempo. Sin embargo, es necesario para todas las personas encontrar herramientas que los ayuden a administrar su economía personal de la mejor manera, pues esto les permitirá mantener una mejor calidad de vida, gestionar de manera saludable (financieramente hablando) todas sus entradas de dinero y evitar generar deudas innecesarias con mala administración.

Para lograr esto, existen muchas alternativas que podemos poner en práctica, algunas de las cuales es posible que se acoplen más a ciertas personas que otras, pero, en general, lo primero que se debe de hacer para administrar tus finanzas personales de manera saludable es categorizar tus gatos y establecer objetivos para luego emplear alguna herramienta para plasmar estas cuestiones. Para ayudarte con ello, el día de hoy en este artículo te contaremos cómo puedes lograr esto a través de Excel, así que, si estás interesado en conocer los detalles, te invitamos a seguir leyendo este artículo, pues te contaremos todos los detalles de esto a continuación.

Cómo usar Excel para aprender a administrar tus finanzas personales

Lo primero que debes de hacer para administrar tus finanzas personales de manera saludable es categorizar los gastos que tienes, pues esto te permitirá determinar cuánto dinero de tus ingresos se gastará en ellos, así como cuánto puedes destinar para realizar una inversión o ahorro que te permita hacer crecer tu dinero o tener una reserva para algún objetivo a corto, mediano y largo plazo. De esta manera, lo más recomendable es categorizar tus gastos de la siguiente manera:

• Gastos fijos. En esta categoría entran todos esos gastos que son imprescindibles para ti y que se mantienen fijos mes con mes, aquí puedes incluir el alquiler de tu vivienda, pago de automóvil, seguros y algunos otros servicios que cuenten con esta característica.

• Gastos variables. En esta categoría debes incluir todos los gastos que son imprescindibles, pero que pueden variar mes con mes, como ejemplo puede ser el recibo del agua, de la luz, despesa, etcétera.

• Gastos discrecionales. En este caso se incluyen gastos que no son imprescindibles y que pueden variar constantemente. De esta manera, en esta categoría puedes incluir las salidas con amigos, suscripciones a servicios de streaming, etcétera.

Una vez que has categorizado todos tus gastos, entonces puedes determinar cuánto del porcentaje de tus ingresos es posible destinar para invertir en algún instrumento o ahorrar para algún objetivo. Cuando esto esté listo, entonces ya podrás emplear Excel como una muy buena herramienta que te ayudará a llevar un control y seguimiento de tus gastos para la administración de tus finanzas personales, para esto, solo debes seguir estos pasos:

1. Ingresa a Excel y dirígete a la opción de “Nuevo”, en la cual te aparecerá el buscador de plantillas en línea.
2. Una vez que estés aquí, dirígete al buscador, coloca “Presupuestos” y realiza la búsqueda.
3. Al hacerlo, te aparecerá un lista de plantillas que podrían ser muy funcionales para llevar un control de la administración de tus ingresos y gastos, así que elige la que más se acople a ti.
4. Llena la plantilla con los gatos que categorizaste y tus ingresos, te darás cuenta de que las plantillas te permitirán administrar tus finanzas de una manera un poco más automática y sencilla, lo que podría ser de gran utilidad para muchos, pues es más práctico que generar una herramienta desde cero.