CONDUSEF revela las financieras con reportes de suplantación de identidad de sus usuarios
La suplantación de identidad en el entorno financiero es algo que, lamentablemente, está volviéndose cada vez más común. Lo que pasa es que hay personas malintencionadas que se hacen pasar por instituciones financieras legítimas para engañar a gente que está buscando un crédito. Lo alarmante es que ya hay 24 instituciones financieras en México que han reportado este tipo de fraudes. Empresas que operan de manera legal y correcta, pero cuya imagen o nombre está siendo utilizado por estafadores para robar dinero.
¿Cómo lo hacen? Pues los estafadores juegan con detalles muy pequeños. Cambian una letra en el nombre o alteran un poco el logo de la empresa original para hacerte creer que son auténticos. Lo peor es que contactan a las personas por WhatsApp o mensajes de texto, algo que ya todos usamos. Y claro, una persona que necesita un crédito y ve una oferta que parece buena puede caer en la trampa sin darse cuenta.
El primer paso de estos criminales es pedirte que envíes tus datos personales. Quieren que les des cosas como tu identificación oficial o tus datos bancarios. Así que ya desde aquí la cosa empieza mal, porque ninguna institución seria te pediría esa información de esta manera. Luego, el segundo paso del fraude es aún más descarado: te piden un anticipo de dinero. Dicen que es para cubrir «gastos administrativos» o «una fianza de garantía», lo que suena razonable si no estás muy familiarizado con el proceso de solicitar un crédito. Este pago suele ser del 10% del crédito que pediste, y aquí es donde te roban el dinero, porque ese pago nunca llega a la empresa original, sino a una cuenta de otra persona que no tiene nada que ver.
Para darte una idea de la gravedad, algunas de las instituciones financieras que han sido suplantadas son:
- Alfa Cascade, SA de CV. Sofom ENR
- Apoyos Inteligentes Quirazo SA de CV. Sofom ENR
- Agrofinanciera del Noreste SA de CV. Sofom ENR
- Asociación de Productores del Corredor de Chihuahua SA de CV. Sofom ENR
- AVLA Seguros SA de CV
- BTCV Soluciones Integrales S. Agrofinanciera del Noreste SA de CV. Sofom ENRCV Sofom ENR
- Consigue Tus Metas, SAPI de CV Sofom ENR
- DAAB Servicios y Soluciones Financieras SA de CV. Sofom ENR
- Dinero Próspero SAPI de CV. Sofom ENR
- Duke Financial Service SAPI de CV Sofom ENR
- Ekscelenko SAPI SA de CV. Sofom ENR
- Elaworld SA de CV. Sofom ENR
- EZY SAPI de CV Sofom ENR
- Financiera Maestra SA de CV. Sofom ENR
- Fincre Servicios SA de CV. Sofom ENR
- Fintigo SAPI de CV Institución de Financiamiento Colectivo
- Impulso para el Desarrollo de México SA de CV SFP
- M&G Tecnosoluciones SA de CV. Sofom ENR
- Quant Capital SA de CV. Sofom ENR
- RJ22 SAPI de CV. Sofom ENR
- SAVVI Financieros SA de CV Sociedad Financiera Popular
- Servicios Económicos Solec SAPI de CV. Sofom ENR
- Soluciones ASTA Laskmi SAPI de CV. Sofom ENR
- SP Dynamic SAPI de CV. Sofom ENR
Todas estas empresas son legales y están bien registradas, pero su imagen ha sido utilizada por los estafadores para confundir a la gente. Lo más preocupante es que esto puede perjudicar gravemente a las personas que, buscando un crédito para salir de un apuro, terminan perdiendo dinero en vez de recibir ayuda.
Ante este tipo de situaciones, la Condusef ha lanzado una serie de recomendaciones que son bastante sencillas, pero muy importantes para evitar caer en un fraude. Lo primero es que ninguna institución financiera seria te va a pedir dinero por adelantado para darte un préstamo. Si alguien te pide un pago antes de darte el crédito, es muy probable que sea un fraude. También es clave que verifiques que la empresa esté registrada en el SIPRES, una plataforma oficial que te permite saber si una institución financiera tiene los permisos adecuados para operar en México.
Otra cosa fundamental es que nunca, bajo ninguna circunstancia, compartas tu información personal a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería como WhatsApp o Facebook. Estos canales no son seguros para este tipo de transacciones y, si te piden información por ahí, deberías sospechar de inmediato. Muchas veces, los estafadores utilizan estos medios porque saben que son más informales y fáciles de manipular.
Si tienes alguna duda sobre la legitimidad de la empresa con la que estás tratando o sobre una oferta que te han hecho, la Condusef te recomienda que te pongas en contacto directamente con ellos. Tienen líneas de atención y una página web donde puedes verificar si una entidad financiera está registrada o no. Además, en su sitio web también hay consejos adicionales para identificar fraudes y proteger tu información personal.
