SAT alerta a clientes de BBVA y Banamex por palabras prohibidas para transferencias en julio
¿Sabías que cuando realizas transferencias a través del celular, existen palabras prohibidas por el SAT cuando pones el concepto?
Debido al volumen de operaciones que manejan las grandes instituciones bancarias de BBVA y Banamex el Servicio de Administración Tributaria SAT informó a los usuarios de estos dos bancos, particularmente el ser cuidadosos en el mes de julio. Por lo que ambos bancos han implementado medidas para cumplir con las normativas del SAT, incluyendo la detección de transacciones sospechosas y la colaboración estrecha con las autoridades fiscales.
¿En qué consiste esta alerta?
El Servicio de Administración Tributaria (SAT), convoco a los clientes de bancos como BBVA o Banamex sea más observadores ante la utilización de frases o palabras prohibidas a la hora de hacer transferencias interbancarias. Recalcando la importancia sobre todo este mes de julio 2024, dado que es un mes que llama la atención al fisco, según las leyes fiscales vigentes en México.
Por otro lado, estas dos instituciones bancarias, solicitaron a sus clientes colocar un concepto válido que pueda ayudar a describir específicamente el motivo de la transferencia interbancaria, también se anexó una lista de palabras que están prohibidas y que lo mejor sería evitar si no quieres tener problemas con el SAT.
Recordemos que el SAT vigila de cerca estos y otros movimientos monetarios con la finalidad de detectar irregularidades. Es por ello que, en este mes de julio, se alerta a los contribuyentes para no caer en esta mala práctica.
¿Qué palabras están prohibidas para colocar en conceptos?
Sabemos que hoy en día, en esta era digital, es común que los clientes que utilicen palabras muy coloquiales, si son transferencias entre familia y amigos, también suelen recurrir a las bromas colocando conceptos muy irreales. Sin embargo, este tipo de lenguaje puede ser malinterpretado por los sistemas automatizados del SAT.
Palabras como «drogas», «mafia», «lavado», «soborno» o incluso conceptos no determinantes como «pago por favores» pueden desencadenar alarmas automáticas y quedan prohibidas para colocar en conceptos.
BBVA y Banamex también alerto a sus usuarios a no hacer referencia a actos ilícitos o compra y venta de productos ilegales, pues el SAT este año intensificó sus esfuerzos para detectar aquellas posibles actividades ilícitas, aplicando tecnología avanzada y algoritmos que analizan las transacciones financieras en busca de patrones sospechosos.
Esta vigilancia, aunque esencial para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros, ha generado preocupaciones entre los clientes de servicios bancarios, especialmente en las dos instituciones más grandes del país: BBVA y Banamex que podrían atraer la atención de las autoridades, quienes en el mes de julio cuentan con la facultad de revisar a fondo tus finanzas.
Lo mejor es tomar en cuenta estas palabras, ser claros y honestos en nuestros conceptos, solo así podrás evitar grandes problemas.
