¿Qué información y documentos importantes debes dejar listos a tus familiares antes de fallecer?
Nadie está preparado, todos estamos de paso por esta vida y este mundo efímero, pero lo que sí deben estar preparados, son tus documentos e información importante que alguien tiene que saber dónde resguardas en caso de que exista el infortunio de que fallezcas.
Solo piensa por un momento en el caos y la confusión que podría surgir si tus familiares no tienen idea de tus bienes, deudas, seguros o propiedades. Sin un plan claro y documentado, no van a estar investigando y adivinando, lo cual puede ser emocionalmente agotador en un momento ya de por sí, difícil.
Por eso, es fundamental dejar en regla ciertos documentos y asuntos financieros antes de fallecer. A continuación, te presentamos la lista de documentos y toda la información que debes tener en un sitio resguardado, por si ocurre lo que nadie espera ni desea:
Testamento
Un primer paso crucial es elaborar un testamento. Este documento legal te permite especificar cómo deseas que se distribuyan tus bienes y propiedades después de tu fallecimiento. Puedes optar por un testamento público ante notario o un testamento privado, dependiendo de tus necesidades y preferencias. Es recomendable asesorarse con un notario público para garantizar que el testamento cumpla con todos los requisitos legales y sea válido ante las autoridades correspondientes. Si tienes duda de cómo hacerlo, puedes consultar en esta página oficial del gobierno.
Bienes y propiedades
Además del testamento, es importante mantener un inventario detallado de todos tus bienes y propiedades. Esto incluye bienes inmuebles, vehículos, joyas, cuentas bancarias, inversiones y cualquier otro activo de valor. Puedes organizar esta información en un documento o libro de inventario, indicando la ubicación, descripción y valor aproximado de cada bien. También es útil adjuntar copias de los títulos de propiedad, facturas o documentos relevantes que respalden la propiedad de cada bien.
Sí, también las deudas
En cuanto a las deudas y obligaciones financieras, es esencial dejar un registro detallado de todo lo que debes (en caso de deber), como hipotecas, préstamos que has pedido, tarjetas de crédito, débito entre otros. Es importante especificar a quién deben dirigirse los acreedores para el pago de estas deudas y proporcionar información sobre las cuentas bancarias asociadas. No olvides que en cada uno de esos contratos tienes un beneficiario o beneficiarios, muy importante que les hagas saber a esas personas qué porcentaje les has dejado.
Seguros
Los seguros son otro aspecto importante a considerar. Pólizas de seguro de vida, salud, automóvil, hogar y otros tipos de seguros en un lugar accesible para tus familiares. Es recomendable que tus beneficiarios conozcan la existencia de estas pólizas y cómo proceder para reclamar los beneficios en caso necesario.
Información médica y personal
Además de los documentos financieros y legales, es fundamental considerar tu información que informe tu estado de salud y la personal. Es crucial mantener un historial médico actualizado que incluya información sobre medicamentos, tratamientos, alergias y condiciones médicas preexistentes. También es recomendable tener una lista de contactos de profesionales de la salud que hayan proporcionado atención médica, así como información sobre hospitales o clínicas donde hayas recibido tratamiento. Te preguntarás: “¿cómo para qué, si ya pasó lo peor?” Esto es importante porque tienes que tus familiares puedan dar un seguimiento a todas esas clínicas o centros de salud al que asistías en vida, que no te sigan cobrando una mensualidad o anualidad del servicio, renta, etc.
¿Dónde y cómo dejar esta información?
Es importante dejar instrucciones claras sobre cómo acceder a la información almacenada en dispositivos electrónicos, cuentas en línea y redes sociales. Puedes crear un documento con las contraseñas y accesos necesarios o utilizar servicios de administración de contraseñas seguras que permitan compartir esta información con personas de confianza.
Para los documentos en PDF o escaneados, puedes usar una USB y rotularla de manera que tus familiares más cercanos sepan exactamente que esa información será valiosa en cuanto tu ya no estés ahí. Si quieres considerarlo puedes poner todo eso en una caja fuerte, les das las contraseñas y aseguras un patrimonio y aclaraciones pertinentes antes de tu fallecimiento.
